Guía
BusinessConciliar tu banco
Importas el extracto que descargas de tu banco y compruebas que Klareo tiene todo lo que entró y salió de tu cuenta. Klareo te propone qué factura, cobro o gasto es cada movimiento, y tú lo concilias con un clic.
Importar el extracto
Crea la cuenta
En «Banco», «Nueva cuenta»: un nombre y, si quieres, el IBAN, que Klareo comprueba.
Descarga el extracto
Desde la web de tu banco, en CSV o Excel (.xlsx o .xls), de hasta 4 MB y 5.000 movimientos.
Impórtalo
«Importar extracto» y eliges el fichero. El fichero no se guarda: Klareo solo guarda los movimientos.
Elegir las columnas
La primera vez, Klareo te enseña la cabecera del fichero y te pregunta qué columna es la fecha, cuál el concepto y cuál el importe, o el cargo y el abono si tu banco los pone por separado. Casi siempre las reconoce solo. Las recuerda en la cuenta: con el siguiente extracto del mismo banco ya no pregunta, y puedes cambiarlas cuando quieras.
Antes de importar ves cuántos movimientos son nuevos, cuántos ya estaban y qué filas no se pueden leer (sin fecha, con importe 0 o con una fecha posterior a hoy), con su número. Si importas dos veces el mismo extracto, o dos que se solapan unos días, no se duplica nada.
Conciliar
Cada movimiento sale con su estado: Pendiente, Propuesta, Conciliado o Ignorado. Cuando hay una factura o un registro con el mismo importe, el movimiento sale como Propuesta: pulsa «Conciliar con…» y listo. Nada se concilia sin que lo pulses.
- Una entrada se concilia con una factura pendiente o uno de sus plazos, con un cobro ya registrado o con un otro ingreso.
- Una salida, con un gasto o un retiro, o con la devolución de una rectificativa.
- Conciliar con una factura pendiente la cobra con la fecha del movimiento, igual que «Marcar cobrada».
- «Otras opciones» te enseña los demás candidatos con ese importe y un buscador.
Crear desde el movimiento
Si lo que salió no está en Klareo, «Crear gasto» o «Crear retiro» abren el alta con la fecha, el concepto y el importe del movimiento; si lo que entró no tiene factura, «Crear otro ingreso». Al guardar, queda conciliado. Si cambias el importe y ya no coincide, se guarda igual y te avisa de que no se ha conciliado.
Ignorar y deshacer
«Ignorar» es para lo que no va en Klareo, como un traspaso entre tus cuentas o una compra personal. Todo se puede deshacer: «Deshacer» devuelve el movimiento a pendiente. Si al conciliar se cobró una factura, al deshacerlo la factura vuelve a estar pendiente de cobro, salvo que ya tenga una rectificativa emitida.